167 de mii de euro și 34 de mii de dolari, sustrași prin fraudă de la antreprenori din Republica Moldova. Ce presupune „BEC Fraud”

• Salvează articol

De la începutul acestui an, 16 antreprenori din Republica Moldova au fost păgubiți de puțin peste 167 de mii de euro și 34 de mii de dolari. Aceștia au devenit victime ale modului de operare numit Business E-mail Compromise Fraud, cunoscut și ca frauda de tip BEC. Acesta vizează transferurile bancare efectuate între societăți comerciale.

„BEC Fraud” este definit ca o fraudă  complexă ce țintește societățile comerciale sau instituțiile guvernamentale implicate în gestionarea proiectelor internaționale, ce lucrează  cu furnizori sau clienți străini și efectuează cu  regularitate plăți prin transfer bancar.

Schema infracțională presupune accesarea în mod neautorizat a conturilor de e-mail ale unor societăți comerciale, care urmează să semneze un contract, monitorizarea corespondenței purtate de către angajații respectivei societăți și simularea corespondenței reale cu societatea/instituția parteneră din Republica Moldova, prin intermediul unei adrese de e-mail asemănătoare sau identice.

„Personalul care poate identifica și înțelege existența acestui tip de fraudă minimizează riscul de a deveni victimă și pot recunoaște încă în etapele incipiente tentativele de acest gen, astfel probabilitatea efectuării unor transferuri eronate scade substanțial”, a menționat poliția într-un comunicat.

Prin urmare, se recomandă instruirea continuă a personalului cu privire la tipurile de fraudă, instalarea unui sistem de securitate online solid, implementarea unor măsuri IT și politici de securitate, utilizarea de semnături digitale sau a criptării mesajelor între părțile implicate în activitatea comercială.

„Atenție sporită la publicarea în mediul online, în special în zona social media și pe site-ul companiei, a informațiilor detaliate privind ierarhia persoanelor ce activează în cadrul companiei, a îndatoririlor acestora sau a detaliilor de tip out of office, precum și a conturilor bancare și a detaliilor complete și mijloacelor de comunicație utilizate”, au precizat oamenii legii.

De asemenea, antreprenorii sunt îndemnați să schimbe regulat parolele de acces în conturile de e-mail folosite activitatea comercială, să nu utilizeze calculatoarele destinate efectuării de tranzacții în alte scopuri, să evite utilizarea conturilor de e-mail web-based (yahoo, hotmail, gmail etc) pentru activitatea gestionării proiectelor. 

În cazul în care operațiunea este atipică sau se solicită efectuarea transferului într-un cont bancar diferit față de cel obișnuit, este recomandată confirmarea telefonică din partea furnizorului sau clientului străin. 

„Evitați să răspundeți  la e-mail-urile în care se solicită schimbarea contului bancar, prin utilizarea funcției de „reply” și creați un mesaj nou, prin care să solicitați confirmarea acestui fapt. Manifestați vigilență cu privire la mesajele în care se solicită efectuarea unor operațiuni în secret sau a unor operațiuni rapide către destinatari incerți sau neverificați (chiar și în cazul în care se menționează că contul a fost blocat, iar, pentru a nu pierde oferta, transferați mijloacele financiare pe alt cont deschis a companiei). Verificați în permanență corectitudinea denumirii adresei de e-mail cu care comunicați”, atenționează poliția.

În cazul unei asemenea tentative de fraudă, oamenii sunt rugați să apeleze imediat după ajutorul oamenilor legii.

Vezi și aceste știri

Atenție! Fraudele cu folosirea cardurilor bancare, în creștere. Sfaturile poliției pentru a nu cădea pradă infractorilor

Țara mail.ru. Adresele de e-mail ale primăriilor din R. Moldova, create arbitrar de funcționarii locali

Un tânăr a spart mail-ul fostului partener de afaceri și a șters mai multe documente. A fost condamnat la amendă

Advertoriale

FinComBank susține fermierii locali și a participat la Gala Fermierilor din Republica Moldova din 24 septembrie 2021

USAID susține industria fashion: Designerii locali au uimit publicul cu creațiile vestimentare la Moldova Fashion Days 2021 (VIDEO)

Echipa de fotbal MAIB a câștigat Cupa Anuală de Fotbal Hospice Angelus Moldova (FOTO)

E un efort pe care nu-l putem face
singuri, așa că te așteptăm alături de noi

Abonamente Agora

SUSȚINĂTOR
App Agora

FAN
Invitații și Cadouri

AMBASADOR
Site fără reclamă