167 de mii de euro și 34 de mii de dolari, sustrași prin fraudă de la antreprenori din Republica Moldova. Ce presupune „BEC Fraud”

De la începutul acestui an, 16 antreprenori din Republica Moldova au fost păgubiți de puțin peste 167 de mii de euro și 34 de mii de dolari. Aceștia au devenit victime ale modului de operare numit Business E-mail Compromise Fraud, cunoscut și ca frauda de tip BEC. Acesta vizează transferurile bancare efectuate între societăți comerciale.

„BEC Fraud” este definit ca o fraudă complexă ce țintește societățile comerciale sau instituțiile guvernamentale implicate în gestionarea proiectelor internaționale, ce lucrează cu furnizori sau clienți străini și efectuează cu regularitate plăți prin transfer bancar.

Schema infracțională presupune accesarea în mod neautorizat a conturilor de e-mail ale unor societăți comerciale, care urmează să semneze un contract, monitorizarea corespondenței purtate de către angajații respectivei societăți și simularea corespondenței reale cu societatea/instituția parteneră din Republica Moldova, prin intermediul unei adrese de e-mail asemănătoare sau identice.

„Personalul care poate identifica și înțelege existența acestui tip de fraudă minimizează riscul de a deveni victimă și pot recunoaște încă în etapele incipiente tentativele de acest gen, astfel probabilitatea efectuării unor transferuri eronate scade substanțial”, a menționat poliția într-un comunicat.

Prin urmare, se recomandă instruirea continuă a personalului cu privire la tipurile de fraudă, instalarea unui sistem de securitate online solid, implementarea unor măsuri IT și politici de securitate, utilizarea de semnături digitale sau a criptării mesajelor între părțile implicate în activitatea comercială.

„Atenție sporită la publicarea în mediul online, în special în zona social media și pe site-ul companiei, a informațiilor detaliate privind ierarhia persoanelor ce activează în cadrul companiei, a îndatoririlor acestora sau a detaliilor de tip out of office, precum și a conturilor bancare și a detaliilor complete și mijloacelor de comunicație utilizate”, au precizat oamenii legii.

De asemenea, antreprenorii sunt îndemnați să schimbe regulat parolele de acces în conturile de e-mail folosite activitatea comercială, să nu utilizeze calculatoarele destinate efectuării de tranzacții în alte scopuri, să evite utilizarea conturilor de e-mail web-based (yahoo, hotmail, gmail etc) pentru activitatea gestionării proiectelor.

În cazul în care operațiunea este atipică sau se solicită efectuarea transferului într-un cont bancar diferit față de cel obișnuit, este recomandată confirmarea telefonică din partea furnizorului sau clientului străin.

„Evitați să răspundeți la e-mail-urile în care se solicită schimbarea contului bancar, prin utilizarea funcției de „reply” și creați un mesaj nou, prin care să solicitați confirmarea acestui fapt. Manifestați vigilență cu privire la mesajele în care se solicită efectuarea unor operațiuni în secret sau a unor operațiuni rapide către destinatari incerți sau neverificați (chiar și în cazul în care se menționează că contul a fost blocat, iar, pentru a nu pierde oferta, transferați mijloacele financiare pe alt cont deschis a companiei). Verificați în permanență corectitudinea denumirii adresei de e-mail cu care comunicați”, atenționează poliția.

În cazul unei asemenea tentative de fraudă, oamenii sunt rugați să apeleze imediat după ajutorul oamenilor legii.

Dragă cititor,

Mii de oameni ne citesc în aceste zile în căutarea informațiilor, răspunsurilor și a unui fir de speranță. Iar noi lucrăm ca să asigurăm un jurnalism responsabil care să ne ajute pe fiecare dintre noi să înțelegem mai bine tot ce se întâmplă în jurul nostru și să ne unească în aceste timpuri complicate.

Ce putem face noi acum, este să te informăm corect, din surse verificate. Când nu știi pe cine să crezi, vezi ce scrie AGORA.
Fiecare contribuție din partea cititorilor este valoroasă pentru activitatea redacției. Susține-ne cu un abonament de membru. Mulțumim