Piramidele financiare din Republica Moldova - calea spre iluzii deșarte. Care au fost cele mai răsunătoare scheme de escrocherie din ultimii ani

Piramidele financiare din Republica Moldova - calea spre iluzii deșarte. Care au fost cele mai răsunătoare scheme de escrocherie din ultimii ani
foto simbol

Piramida financiară devine o atracție pentru persoanele care doresc să câștige bani mulți și peste noapte. Tot mai mulți moldoveni au căzut pradă, de-a lungul anilor, acestor escrocherii, investind bani grei și într-un final pierzând totul. Cum s-au infiltrat la noi aceste scheme periculoase și ce trebuie să facem ca să nu cădem pradă lor, ne spun contributorii AGORA Mihaela Oleacu și Dionisie Smoleac.

Piramida financiară este un model de afacere care presupune recrutarea a cât mai mulți membri, în schimbul unei recompense atractive pentru fiecare nou membru atras în schemă. Venitul îl oferă doar persoanele noi venite. Pentru ca o astfel de schemă să câștige bani pentru toți cei înscriși, aceasta ar trebui să se extindă la infinit. Acest lucru însă este imposibil, pentru că numărul potențialilor participanți este finit. Piramidele financiare sunt create în așa fel încât să aducă câștiguri doar unui grup restrâns de persoane - creatorii și managerii schemei aflați în vârful ierarhiei.

Schemele financiare nu au lăsat neatins nici publicul din Republica Moldova, amator de câștiguri rapide. Din anii ’90, când a apărut în Federația Rusă cea mai mare piramidă financiară MMM lansată de Serghei Mavrodi, de atunci mii de moldoveni au fost implicați, în calitate de recrutori și victime. Escrocheriile funcționau prin atragerea membrilor să cumpere aparate de uz casnic, medicamente de slăbit sau produse de brand false. În ultimii anii piramidele au evoluat și s-au activizat schemele sub forma acceleratoarelor de business, afaceri cu criptovalute, burse de acțiuni autohtone, multe fiind inițiate de moldoveni întorși de peste hotare.

În ultimii ani cele mai răsunătoare și de proporții scheme de escrocherie sunt „Mercury”, „Qnet” și „OneCoin”.

Piramida financiară „Mercury”

A fost creată de opt persoane cu vârsta curprinsă între 21 și 52 de ani. Scopul lor era să câștige bani, promițându-le noilor membri o dobândă de 240% pe an. Gruparea criminală era formată din 30 de membri, cu  funcții bazate pe atragerea noilor membri în piramidă și convingerea acestora să investească cât mai mulți bani într-un virtual „fond investițional”. Victimile înșelate erau originare din raioanele Ungheni, Fălești, Sângerei, Drochia, Bălți și municipiul Chișinău. Membrii piramidei financiare frecvent acționau prin organizarea întrunirilor cu aspect religios, dând dovadă de capacități avansate în psihologia şi dirijarea maselor. La întrunirile de recrutare se crea o adevărată atmosferă de entuziasm şi excitare psihologică. Presiunea emanată de liderii grupării şi promisiunile de venituri uriaşe dirijau lăcomia oamenilor şi frica acestora de a pierde o afacere aparent bună. În realitate, o parte din mijloacele financiare acumulate în urma acestei piramide au fost cheltuite în scopurile personale ale membrilor grupării criminale: procurări de imobile, autoturisme, călătorii în ţări exotice. Sumele pe care le investeau cetățenii variau de la 10 la 50 de mii de lei. Prejudiciul estimat de autorități a fost de aproximativ trei milioane de lei, echivalentul a circa 150.000 de euro.

Schema periculoasă „Qnet”

Condusă de soția unui ofițer din cadrul Secției Investigarea Fraudelor Economice din cadrul Poliției Capitalei. La început noilor participanți li se propunea să investească o sumă de 2.000 de dolari, pentru obținerea unui profit care ar putea varia între 200 și 15.000 de dolari pe săptămână. Pentru ca profitul să fie sigur, membrul trebuie să aducă și câte doi participanți care să fie dispuși să investească la fel câte 2.000 de dolari. De asemenea, investitorilor li se propunea să cumpere produsele brandului Qnet, neînregistrat în Moldova: ceasuri, produse de întreținere corporală, pachete turistice. Acestea erau comandate, de regulă, on-line și distribuite prin curier. În fruntea schemei era tânără de 29 de ani, soție de polițist, care însă până la fondarea companiei era șomeră. Aceasta promova activ brandul și produsele acestuia în toate aparițiile sale publice. În 2015 a fost pornită o cauză penală în baza plângerilor a patru victime, care au pierdut în total aproximativ 142.383 de lei. În 2016 a fost înregistrată o nouă acuzație penală, cu privire la înșelarea altor trei victime. Acestea din urmă au pierdut 3.000 de euro și 162.554 de lei. În prezent, pagina acestei rețele din Moldova nu mai este activă. Ultima actualizare pe profil datează din 2016.

Piramida financiară „OneCoin”

Este o inginerie financiară în care mai mulți moldoveni au fost atrași. În această schemă, membrilor li s-au propus să cumpere OneCoin, o valută virtuală inventată de bulgăroaica Ruja Ignatova, care deși nu fusese deocamdată creată, era promovată că va ajunge la scurt timp chiar mai de succes decât Bitcoin. Mai mult, autorii schemei promiteau că moneda va deveni un mijloc de plată universal. Fondatorii afirmau că valuta se scumpește pe zi ce trece. Odată ce compania nu le putea prezenta cumpărătorilor o criptovaluta concretă, se propunea procurarea unor pachete educaționale OneCoin. Prețul acestora varia între 130 și 188 de mii de euro. Presa de la Chișinău, scria în septembrie 2017 că din investitorii implicați făceau parte funcționari publici de rang înalt și vedete din showbiz-ul autohton. Reprezentanţii Procuraturii Generale încă nu au confirmat, dar nici nu au infirmat faptul că ar exista un dosar pe marginea activităţii OneCoin în Moldova.

În majoritatea statelor din lume, piramidele financiare sunt considerate ilegale. Multe piramide americane pentru a evita răspunderea penală activează sub forma rețelelor de marketing multietajat. În țările din Uniunine Europeană cadrul legal interzice colectarea de fonduri de la populație de către alte entități decât băncile, altfel persoanele vizate în escrocherii se pedepsesc cu închisoare sau cu amendă. În legislația Republicii Moldova nu se regăsește noțiunea de „piramidă financiară”. Însă legiuitorii au prevăzut sancțiuni pentru organizatorii schemelor bazate pe înșelătorii financiare. Persoanele vizate în scheme de escrocherie riscă amenzi de la 27.500 de lei până la 135.000 de lei sau închisoare de până la 3 ani.

Mai multe detalii la acest subiect găsiți în articolul Piramidele Speranțelor sau despre cum s-au construit imperii financiare pe visul îmbogățirii peste noapte”.

*Adaptare: Elena Ciobanu, stagiară

Dragă cititor,

Mii de oameni ne citesc în aceste zile în căutarea informațiilor, răspunsurilor și a unui fir de speranță. Iar noi lucrăm ca să asigurăm un jurnalism responsabil care să ne ajute pe fiecare dintre noi să înțelegem mai bine tot ce se întâmplă în jurul nostru și să ne unească în aceste timpuri complicate.

Ce putem face noi acum, este să te informăm corect, din surse verificate. Când nu știi pe cine să crezi, vezi ce scrie AGORA.
Fiecare contribuție din partea cititorilor este valoroasă pentru activitatea redacției. Susține-ne cu un abonament de membru. Mulțumim

Vezi și aceste știri
OPINIE | Piramidele Speranțelor sau despre cum s-au construit imperii financiare pe visul îmbogățirii peste noapte

OPINIE | Piramidele Speranțelor sau despre cum s-au construit imperii financiare pe visul îmbogățirii peste noapte

Un nou scenariu de escrocherie: O tânără a povestit cum a rămas fără niciun leu pe card

Un nou scenariu de escrocherie: O tânără a povestit cum a rămas fără niciun leu pe card

Ar fi convins clienți din Rusia să facă investiții de mii de dolari. Trei brokeri din R. Moldova, reținuți pentru escrocherie (VIDEO)

Ar fi convins clienți din Rusia să facă investiții de mii de dolari. Trei brokeri din R. Moldova, reținuți pentru escrocherie (VIDEO)

Advertoriale
Preotul Petru Ciobanu – printre primii absolvenți ai meseriei de cultivator-procesator de bacifere ai Școlii Profesionale Nisporeni

Preotul Petru Ciobanu – printre primii absolvenți ai meseriei de cultivator-procesator de bacifere ai Școlii Profesionale Nisporeni

Localitățile Bulboaca și Speia vor avea până la sfârșitul anului propria strategie de dezvoltare a turismului și un plan de acțiuni pentru un termen de până la 10 ani

Localitățile Bulboaca și Speia vor avea până la sfârșitul anului propria strategie de dezvoltare a turismului și un plan de acțiuni pentru un termen de până la 10 ani

Silvia Feraru: Cum e să fii mediator comunitar și cu ce prejudecăți se ciocnesc romii?

Silvia Feraru: Cum e să fii mediator comunitar și cu ce prejudecăți se ciocnesc romii?

E un efort pe care nu-l putem face
singuri, așa că te așteptăm alături de noi
EMISIUNI
  • Copiii știu mai bine: Costum de baie „tigrovîi” și bani destui. De ce avem nevoie pentru o vacanță perfectă (VIDEO)
    Copiii știu mai bine: Costum de baie „tigrovîi” și bani destui. De ce avem nevoie pentru o vacanță perfectă (VIDEO)
  • Copiii știu mai bine: „Scump, dom'le, scump!” (VIDEO)
  • Moldova, I am back! | Leo Zbancă: Mie îmi place cel mai mult acasă pentru că avem ce construi, avem la ce visa, avem unde ne porni și avem tare mult lucru (VIDEO)
  • Moldova, I am back! | Gheorghe și Tatiana Cîvîrjic au revenit după 20 de ani acasă și au pus bazele unei afaceri cu aur lichid (VIDEO)
  • Copiii știu mai bine: Grijile mari ale copiilor mici (VIDEO)
Cele mai populare
  • 1
    Șeful diplomației ruse, Serghei Lavrov: Moldova încearcă să anuleze tot ce e rusesc, „la fel ca în Ucraina”
  • 2
    O înotătoare din SUA a leșinat în apă în timpul Mondialelor de la Budapesta. Motivul pentru care salvatorii au ezitat să intervină
  • 3
    Președinta Maia Sandu, replică pentru Lavrov: Asigurăm un spațiu informațional obiectiv
  • 4
    Guvernatorul regiunii Lugansk anunță că armata ucraineană se va retrage din Severodonețk: Militarii au primit deja ordinul
Canalul nostru de pe YouTube
Autentificare
Ai uitat parola?
Salvează articolul

Pentru a activa această opțiune, e nevoie să fii logat pe AGORA.

Articolele salvate pentru mai târziu, le vei putea găsi în profilul tău.

Urmărește subiectul

Pentru a activa această opțiune, e nevoie să fii logat pe AGORA.

Subiectele urmărite le vei putea găsi în profilul tău.