Operațiunile bancare vor fi supravegheate de BNM cu ajutorul unui sistem de inteligență artificială: Va preveni riscurile de spălare de bani
Banca Națională a Moldovei vorbește de un nou sistem modern, implementat în premieră în regiune, care va face posibilă detectarea activităților suspecte. Platforma IT va emite alerte, astfel încât să fie prevenite toate riscurile de spălare de bani. Totodată, acționarii bancari vor fi, la rândul lor, monitorizați. Conceptul acestei idei a fost prezentat marți de BNM, în colaborare cu USAID.
・
Noul sistem informatic va pune la dispoziția angajaților BNM o serie de funcționalități avansate, bazate pe inteligența artificială și pe algoritmi de tip „machine learning”. Softul va permite supravegherea tuturor operațiunilor bancare, întrucât acesta va funcționa ca un punct unic de accesare și vizualizare a informațiilor conținute în numeroase baze de date. În același timp, conceptul de funcționare bazat pe analiza de risc va face posibilă detectarea activităților suspecte și emiterea alertelor. Acest lucru va facilita atât identificarea timpurie a riscurilor de spălare de bani și finanțare a terorismului, cât și relevarea unor schimbări suspecte în structura de proprietate a băncilor.
Soluția IT, care reprezintă o premieră pentru regiune, va fi implementată cu suportul Proiectului USAID „Transparența Sectorului Financiar în Moldova” (FSTA).